马鞍山检察机关整治涉企违规查扣冻

现金花束订单背后的账户冻结风险

2024年5月，和县一家鲜花店的经营者李女士接到线上订单，对方要求制作一束包裹1万多元现金的现金花束，付款方先将钱转入她的银行账户再取走花束，李女士收取少量手工费。这单生意实际上是电信网络诈骗转移赃款链条的一环。案发后，包括这家花店在内的13家小微企业账户因有涉诈资金流转被公安机关冻结。

刑事案件经和县检察院提起公诉、法院审理终结后，和县检察院回访发现大部分企业账户仍未解冻，有的无法正常收付款，有的贷款结算受影响，有的经营几近停摆。和县检察院随即启动监督程序，对13家企业账户的冻结期限、手续及资金与案件的关联程度逐一核查，确认这些企业均系被犯罪分子欺骗利用，未参与犯罪。检察院依法向和县公安局制发检察建议，建议解除超期冻结，公安机关核实后发函协请冻结地公安机关办理解冻手续，相关账户陆续恢复正常使用。

23件违法查扣冻案件全部整改到位

2025年7月，马鞍山市检察机关围绕涉企案件查封、扣押、冻结问题，对2023年至2025年办理的涉企案件开展系统梳理，围绕查扣冻措施的启动、执行、解除各环节逐案过筛，重点比对是否存在超金额、超范围查扣冻以及未及时解除强制措施等问题，排查出违法查扣冻案件23件。

针对不同问题分类处理：对超范围扣押、扣押无关财物、未及时返还涉案财物等明显违法情形，制发《纠正违法通知书》督促立即纠正；对扣押手续不完善、文书不规范等程序瑕疵，制发《侦查活动监督通知书》督促限期整改；对兼具个案纠偏和类案治理价值的问题，通过检察建议提出改进意见。截至目前，23件违法查扣冻案件已全部纠正并整改到位。

立案同步通报机制与企帮帮服务

2025年4月，马鞍山市检察机关与公安机关联合建立涉企案件立案同步通报机制，公安机关在立案后10日内将案件情况通报同级检察机关，由检察机关审查强制措施是否必要和适度。今年以来，全市检察机关已依托该机制同步审查涉企案件39件。其中，花山区检察院审查认定一家被电诈团伙欺骗提供账户、U盾材料的商贸公司无主观故意，及时监督公安机关撤销案件，公司对公账户问题得到解决。

2025年6月以来，马鞍山市检察机关还走访工商联、司法局等单位，依托惠企通等平台收集企业意见诉求。2025年7月组建由市、县两级检察院业务骨干组成的企帮帮检察法律服务团队，聚焦刑事案件风险、知识产权保护、内部腐败防范等问题向企业提供法律服务，截至目前已开展法律咨询、风险排查等服务127场次。

对本地商户的提示

从已办结的案件看，鲜花店、奶茶店、零食店等商家可能被上游犯罪分子利用，通过制作现金花束、现金奶茶杯等方式转移赃款，导致商家账户因涉诈资金流转被冻结。对小微企业而言，账户冻结直接影响资金周转。马鞍山本地企业如遇类似账户冻结问题，可关注检察机关涉企案件监督渠道；有法律风险防范需求的企业，可了解企帮帮检察法律服务团队提供的咨询服务。

信息来源：马鞍山市人民政府门户网站